家族信托的架构设计与实践运用 | betway必威体育必威app手机下载版学院智善联合公益讲座回顾

2019-11-03 来源: 浏览:0

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智善联合公益讲座

家族办公室系列课程②

 

 

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课程现场

2019年11月1日下午,在上一期课程概括介绍家族办公室理念与必威app手机下载版业务机遇之后,betway必威体育必威app手机下载版事务所高级合伙人陈丽娅必威app手机下载版为大家带来了家族办公室的核心工具——家族信托的架构设计与实践运用。课程由betway必威体育行政总监邱彦主持。

 

 

本期课程中,陈丽娅必威app手机下载版从家族面临的六类风险,简要介绍了家族信托的起源、概念与优势。现代意义上的信托制度起源于11世纪英国的“用益制度”,初心是规避法律的限制,实现家庭财产的传承与保护。家族信托的基本法律关系主体包括委托人、受托人、保护人与受益人。核心是实现信托资产与委托人、受托人、受益人的分离,而这里的受托人可以是自然人、信托公司,也可以是必威app手机下载版事务所。

 

 

随后,陈丽娅必威app手机下载版带来了家族信托的核心内容——信托的架构设计。家族信托不是一种单纯的理财产品,必威app手机下载版从事家族信托业务销售的是思想、智慧和专业方案,要做的是个性化、私密化的个人定制,是可以运行几十年甚至上百年的顶层设计。中国现行信托法律框架具有缺陷和局限,信托定义不明,缺少至关重要的保护人制度,所以必威app手机下载版需要把视野放宽到全球,无论是家族信托的设立,还是家族财富的管理,都需要以全球化的眼光、意识来思考和构建。比如家族信托的设立地,陈丽娅必威app手机下载版介绍了英属维京群岛BVI、开曼群岛、香港、新加坡等地的信托法律框架,以及各自的优点和特点。在进行家族信托的架构设计时,需要充分考虑这些离岸地的信托法律框架与金融、继承、税务等相关法律体系的优劣势,综合、谨慎地进行选择。

 

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主讲人 betway必威体育必威app手机下载版事务所高级合伙人陈丽娅

最后,陈丽娅必威app手机下载版详细地讲解了家族信托的实践运用,包括资金管理、股权信托、不动产信托、艺术品信托、文物信托、贵金属信托等在实践运用中需要把握的关键点。一个半小时的实务分享内容充实干货满满,到场的必威app手机下载版及金融行业人士们纷纷表示获益匪浅。本次课程在热烈的掌声中圆满结束。

 

家族信托是一种财富传承的工具,通过信托资产所有权和受益权的分离,实现财富的安排、风险隔离、税收优化以及永续的财富传承。

家族信托功能多,设计灵活,可以通过指定受益人为家族传承提供保障,在一定的法律环境下,真正实现委托人意愿。在西方发达国家有普遍征收遗产税的法律,信托财产由于名义上属于信托公司的财产,自然不能被征收遗产税,而委托人却可以指定信托财产的受益人,从而实现家族财富传承。在中国,虽然目前还没有开始征收遗产税,但很多超高净值人士都开始高度关注和积极参与家族信托这一事物。

2018年8月,中国银保监会下发《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》(简称“37号文”),首次对家族信托给予“官方定义”,昭示着整个财富管理及信托行业家族信托业务的春天到来。

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